【資産運用】投資信託を積立で購入して儲けるテクニック

「長期なら、投資信託はいつ買っても儲かる？」では投資信託の価格について、「投資信託の買い時・売り時の見極め方はコレ」では投資信託の売買タイミングの見極め方について解説しました。そこで、今回は、読者から質問をいただきましたので、積み立て型の投資信託を購入する時のポイントについて解説していきたいと思います。

ドル・コスト平均法って何？

「投資信託に興味はあるけど、購入するタイミングがわからない」と考える人たちは多いと思います。投資信託は少額から始められるとは言え、値動きのある商品です。リスクのある金融商品に投資したことのない人から見れば、その一歩がなかなか始められないものです。私も初めの頃はそうでした。

いつ買えばいいのか迷う人には、強制的に買える積み立てがいいかも

投資信託は1万円程度から購入できますが、購入するタイミング次第では元本割れしてしまう恐れがあります。購入する回数を1回に絞り込んでしまうと、その時の価格で損益が左右されてしまいますので、リスクを少しでも軽減するために、購入回数を複数回に分ける方法が考えられます。いわゆる「ドル・コスト平均法」と呼ばれる投資テクニックです。

「ドル・コスト平均法」とは、価格の変動する金融商品を、価格の動きやタイミングに関係なく定期的に継続して一定の金額を投資していく投資法のことです。価格が高い時には買う数は少なく、逆に価格が安い時には多くの数を買えます。複数回に分けて購入することで平均の買い付けコストになるため、長期で投資する場合には買い付けコストを低くすることができます。具体的に、考えてみましょう。

1回目　1万円　購入
2回目　9000円　購入
3回目　1万1000円　購入

3回に分けて購入すると、平均買い付けコストは1万円のままです。投資タイミングを判断できないというのであれば、複数回に分けて買った方がリスクをおさえることはできますよね。

投資信託は1万円程度から購入できます。自分で毎月一定額を購入していくこともできますが、かなりの負担が強いられることが想像できます。ドル・コスト平均法では、定期的に一定額を購入していくことに意義があります。そこで、定期的に購入する方法として考えられるのが、積み立て型の投資信託です。自動で投資信託を購入して積み立ててくれるのが特徴で、簡単に言うと、銀行の自動積立の投資信託版のようなものです。

ただし、投資信託は価格が変動する金融商品で元本保証はありませんので、積み立て後のことも考えることが大切です。では、次のページでは、積み立て型の投資信託の始めるタイミングの見極め方を見ていきましょう。