ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
41歳・年収600万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人のみ
■金融資産
年収：600万円
金融資産：現預金1200万円、リスク資産700万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：500万円
・日本株：200万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：2018年から
2018年から約6年間、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
投資額は「月4万円」。運用実績については「元本300万円→運用益込500万円」と、長期にわたる積み重ねがしっかりと利益につながった様子です（2024年3月時点の成績）。
「積み立てを開始した当初の1年間は成績が良くなく、含み損を抱える苦しい期間」を経験したそう。
しかし「2年目から含み損が解消し、毎年平均8％の運用益が出ている。毎月の余剰資金を全て積立投資に回したおかけで、ほぼ毎年プラスのリターンを得る事ができ、含み益200万円まで資産形成に成功した。長期の資産形成を目指して、積み立てをやめなかったのが結果的に良かった」と経緯を説明されています。
41歳・年収600万円会社員男性の思う積立投資のメリットは？
性格的に「新しい物好きで、気になる新商品が出たら値段が高くてもついつい買ってしまう。積立以外ではなかなか貯金ができない」という投稿者。「積み立てを始めたおかげで、節約の意識が身につき、節約したお金を投資に回す事で、じっくりと確実に資産を増やすことができた」と積立投資のメリットを語ります。
これから積立投資を始める人、投資の利益が出ず悩んでいる人には、「とにかく一時的に含み損を抱えたとしても積み立てをやめなければいつか必ず報われる」とアドバイスを残されていました。
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