教育資金贈与信託、どの銀行がおすすめ？ 主要5行を比較

教育資金を引き出せるタイミングがニーズに合っているか

出典： 教育資金贈与信託、金融機関を選ぶ4つのポイント [学費・教育費] All About

実際に教育資金を引き出すには、領収書などの証明書類を金融機関に提出します。引き出す方法には、領収書の提出時に教育資金が受け取れる「後払い方式」、先に一定額を引き出しておき、後から領収書をまとめて提出する「事前支払方式」などがあります。使い勝手や手続きの手間を考えると、事前支払方式を選べる金融機関のほうがよいでしょう。

金融機関によっては手数料がかかることも

出典： 2/2 教育資金贈与信託、金融機関を選ぶ4つのポイント [学費・教育費] All About

金融機関によっては、口座開設料や口座管理手数料、払い出し手数料がかかるところも。最長30年は利用することになるので、手数料はなるべくかからないほうが望ましいでしょう。

窓口まで行かなくても手続きができる金融機関だとベター

出典： 2/2 教育資金贈与信託、金融機関を選ぶ4つのポイント [学費・教育費] All About

領収書の提出や教育資金の引き出しの手続きは、窓口でしか取り扱わない金融機関が多いようです。毎回、窓口まで行くのは大変でしょうし、引っ越しなどで近くに支店がなかったりすると、いっそう不便に。郵送やネットでできるところだと便利です。