株を売る時のルールを決めておく
株式投資初心者に限らず、株式投資を行う多くの人たちが抱える悩みの一つに「いつ売ればいいのか？」があります。保有株に利益が発生した場合、どうしても「まだ上がる」と期待してしまうのが普通です。しかし、株価はいずれ天井を打って下落します。株価が下落しているのに「また上がるよね」などと考えていたら、利益が損失に変わってしまうこともあるでしょう。
株式投資で利益を上げる基本は、「安い時に買って、高くなったら売る」です。感情に流されないようにするためにも、次のような株を売るルールを事前に決めておいた方がよいでしょう。
- 買ってからの値上がり率で売り時を決める
- チャートで売り時を判断する
買ってからの値上がり率で売り時を決める
具体的に「買った時から10％値上がりしたら売る」という風に、「買った値段から〇％上昇したら売る」と、あらかじめ売る時のルールを決めます。トヨタ自動車<7203>のチャートで考えてみましょう。
トヨタ自動車チャート。会社四季報オンラインより
上昇幅を10％としましたが、どの程度の設定がいいのかと思う人も多いでしょう。左の囲みを見てください。買った後に上昇しています。うまく売れたらいいですが、売れない場合もあるでしょう。右の囲みを見てください。左の囲みよりも株価は下がってます。つまり、売り時を逃すと、損失が発生してしまう場合もあり得るのです。
銀行の定期預金が0.01％である現状を踏まえると、10％程度の利益があれば優秀な成績だと考えられます。仮に毎月10％の利益を出すことができれば、1年間では100％を超えることになりますから、元本を倍に増やすことが可能になります。あまり欲張りすぎず、まずはしっかりと利益を確保しましょう。
チャートで売り時を判断する
様々なチャートがありますが、株を売る時を判断するためにはオシレーター系のテクニカル指標を利用したらよいでしょう。オシレーター系のテクニカル指標では、株価が買われすぎか、売られすぎか、過熱感を分析することができます。代表的なテクニカル指標としては、「MACD」や「RSI」「RCI」「ストキャスティクス」「移動平均乖離率」などがあります。たとえば、RSIであれば、RSIの数値が買い時であれば30％未満、売り時であれば70％以上とされています。ですから、RSIの数値が70％に近付けば売り時を考え始めなければなりません。30％と70％で赤い線を引きました。
会社四季報オンラインより
またMACDは、MACD（短期）という線とシグナル（長期）という2本の線で表されていて、2本の線がクロスするタイミングで買い時、売り時を判断することができます。
会社四季報オンラインより
もちろん、株を売った後に株価がさらに上昇することはありますから、「早く売りすぎた」などと後悔することもあるでしょう。しかし、いつ天井を打つのかわからないのですから、よくあることと割り切りが必要でしょう。
それよりも、株価が下落しているのに「また上がるだろう」と楽観的に考えていれば、買った値段に戻り、さらには損失が発生することもあるでしょう。そうした事態に陥らないためにも、売るルールを守ることを心掛けたいですね。
※投資の判断につきましては、ご自身の責任でお願いします。
★【チャート画像有】毎週日曜日、日経平均株価を含むマーケットをチャートで分析したメルマガを配信中！コチラから登録ください！
