投資信託初心者に便利なお役立ちサイトを紹介！(2ページ目)

自分に合う資産配分を知るのに役立つサイト

資産運用のポイントは分散投資。安定的な運用成果をめざすには、1本だけでなく、タイプの異なる複数のファンドを組み合わせて保有することが大切です。そのためには、どの資産にどんな配分で投資するか、自分の投資目標やリスク許容度に合った資産配分を決めることが必要になります。

まず、自分の投資目標を確認するのに便利なのが、モーニングスターの金融電卓。「何年後にいくらにしたい」という投資目的を達成するには、どのくらいの運用利回りが必要なのかを知ることができます。

必要利回りを確認できたら、その実現を目指せる資産配分をみつけましょう。ここでおすすめなのが、NPO インデックス投資協会の運営するわたしのインデックスというサイトです。

資産配分ツール(要登録）に資産ごとの投資割合を入力すると、その資産配分で運用した場合の過去の運用実績を詳しく表示してくれます。運用成績のブレ幅もグラフで表示されるので、リターンとともにリスクが自分の許容できる範囲かどうかも確認できます。運用実績は毎月更新され、ツールの使用登録は無料という有難さ。他のたくさんの登録者の資産配分を参考に様々なパターンをシミュレーションできます。

また、自分のリスク許容度、投資目的や投資期間に合った資産配分を診断してくれるのがフィディリティ投信のアセットアロケーション自己診断テストです。12の質問に答えていくと、自分の条件にふさわしい資産配分が提示されるので、こちらの結果もぜひ併せてご参考くださいね。

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