ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
36歳・年収750万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人、妻（32歳）、長女（1歳）
■金融資産
世帯年収：本人750万円、配偶者0円
世帯金融資産：現預金4500万円、リスク資産2500万円
■リスク資産の内訳
・日本株：500万円
・投資信託：2000万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）／2020年から
・楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・VTI）／2021年から
2020年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
投資額はS&P500に「月5万円」。くわえて、翌2021年からは楽天・VTIに「月10万円」の積み立てもはじめたとのこと。
毎月の積み立て以外にも適宜スポット購入していたと推察されますが、運用実績についてはS&P500が「運用益込500万円」、楽天・VTIは「運用益込1500万円」（いずれも元本は不明）と、資産が大きく積み重なっている様子です（※数字は2024年夏場以前のもの）。
「基本的に右肩上がりであるが、一昨年の米利上げ時期には一時期マイナスになるときもあった。本当に入金とともに資産が右肩上がりに増えていった」と説明されています。
36歳・年収750万円会社員男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
積立投資を始めてよかった点として、「とにかく資産が増えた点。銀行口座に預けていただけでは大して資産は増えなかったが、積立投資を始めたことによって毎日資産が増えていき日々相場を見るのが楽しくなった」とコメント。また「積み立てをやめたいと思ったことはありません。ある程度余剰資金で積み立てており、生活防衛資金は常に確保しているので何も心配はしていません」とのこと。
マイルールとして「相場は無視してひたすらに入金するのみと考えています」と投稿者。
新NISAについては、「成長投資枠は年始に一括、つみたて投資枠は月10万円投資しています」と語られていました。
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