ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
51歳・年収500万円パート・アルバイト女性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人、夫（54歳）
■金融資産
世帯年収：本人500万円、配偶者800万円
現預金：2000万円、リスク資産：620万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：120万円
・日本国債：500万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2022年から
2022年から積立投資を始めたという今回の投稿者。
現在の投資額はeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に「月3万円」。
投稿のあった2025年10月時点の運用実績については「元本100万円→評価額120万円」と、積立開始時期を考えるとやや少なめの申告ですが、利益を生み出している様子。
「トランプショックで利益が大幅に減ったが、すぐに持ち直して現在はおよそ＋20％の運用益になっている。積立投資を始めたことで、3年目に20万円の資産アップに成功した。また資産の運用にも興味が湧き、今は銀行の利率もよくなってきているので、定期預金や国債を購入して資産形成に努めている」と説明されています。
51歳・年収500万円パート・アルバイト女性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
積立投資を始めてよかった点として、「積立投資のお金を確保するために無駄遣いが減り、家計の見直しをすることができた。目的があれば毎月コツコツと貯金したり、投資することができる。とりあえず60歳までは積立投資を続けるつもりだ」とコメント。一方で、「右肩上がりで喜んでいたが、トランプショックで下がった時に精神的ダメージを受けた」と言います。
最後に、積立投資を始める人へのアドバイスとして「毎月の積み立ては無理のない範囲で行なうのが続けていくコツ」とのことでした。
※皆さんの投資エピソードを募集中です。エピソードの採用でもれなくAmazonギフト券3000円分プレゼント
積立投資に関するエピソードの応募はこちらから
投資の成功体験エピソードの応募はこちらから
ーーーーーーーーーーーーーーーー
※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
