ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
58歳・年収400万円女性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人、子ども（30歳）、両親（82歳、80歳）
■金融資産
年収：400万円
預貯金：100万円、リスク資産：200万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：120万円
・上場投資信託（ETF）：50万円
・純金積立：30万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・純金積立：2021年から
・eMAXIS Slim 全世界株式／NISA：期間不明
・SBI・V・S&P500インデックス・ファンド／NISA：期間不明
2021年から、毎月「5000円」の純金積立を始めたという今回の投稿者。
投稿のあった2025年5月時点の運用実績については、「元本24万円→評価額30万円」と、積み重ねが利益を生み出している様子です。
他にも複数の商品を運用しているそうで、その中でも金は「価格変動が比較的穏やかで、開始1年目はプラス1～2％、2年目以降は年平均約3％程度で安定的に増加した。（5月時点で自身の）ポートフォリオ全体のリスク低減に貢献」していると説明しています
58歳・年収400万円女性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
積立投資を始めてからは「資産が継続的に増え、老後資金への安心感が得られた」とのこと。リスク資産が「老後資金としての目標額に達したら、一部を現金化して、残りは長期保有する予定」だと言います。投資においては「ドルコスト平均法を徹底し、市場状況にかかわらず積み立てを続ける」と決めていると投稿者。
新NISAについては「つみたて投資枠のみを利用し、年間120万円の非課税枠を最大限に活用」していると教えてくれました。
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※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
