ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
25歳・年収100万円アルバイト男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人、父、母、弟
■金融資産
年収：100万円
金融資産：現預金300万円、リスク資産38万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：36万円
・日本株：2万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）／NISA：2024年から
・iFreeNEXT インド株インデックス／NISA：2024年から（現在は保有のみ）
・iFreeNEXT FANG＋インデックス／NISA：2024年から
2024年から新NISAで積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
積立額について、S&P500は「月100円からスタートし現在は1万円」、iFreeNEXT インド株インデックスは「月1000円でスタートし、現在は保有のみ」、iFreeNEXT FANG＋インデックスは「現在は月5000円」とあり、適宜調整しながら積み立ててきたとのこと。
投稿のあった2025年5月時点の運用実績については、S&P500がスポット購入もしているようですが「元本31万円→運用益込34万円」、iFreeNEXT インド株インデックスは「元本3万円→運用益込3万481円」、iFreeNEXT FANG＋インデックスは「元本2万円→運用益込2万4000円」と、利益が出ている様子です。
「主な投資先が米国株なので、トランプの大統領就任や関税に伴う増減は大きくありました。去年の冬頃にトランプさんの就任のニュースで初めての下落を体験しました。関税の問題でも同じように下落しましたが、時間が経つにつれてプラスに転じていきました」と投稿者。
「はじめは月100円の少額からやって本当に意味があるのか疑っていました。ですが、元本が増えるにつれ運用利益もおのずと増えていき、今ではやってよかったと思います」とあります。
25歳アルバイト男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
積立投資を始めてよかった点として、「経済の動向を確認するようになりました。特に米国株を保有しているので、トランプさんの動きやニュースを見るようになりました」とコメント。くわえて、「自分は博打や一獲千金のようなすぐ結果が欲しい性格なので、詐欺にあったことも何度かあります。ですので、淡々と積み立てをしている今が一番いいのかな」と実感していると言います。
これから積立投資を始めるべきか悩んでいる人には、「少額でもいいので試しにやってみることが大事だと思います。自分も最初は怖かったですが、やってみてギャンブルとは違うと分かりました」とアドバイス。
新NISAのプランについても、「なくなってもいいという考えで、増えたらうれしいって思いながらやっています。できたらNISA枠を満額使えたら最高だと思います。第二の貯金箱みたいな感じです」と語られていました。
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