ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
36歳・年収36万円パート女性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人、夫（36歳）、長男（8歳）、長女（5歳）
■金融資産
世帯年収：本人36万円、配偶者750万円
世帯金融資産：現預金の金額は不明、リスク資産24万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：24万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・S&P500（商品名の詳細は不明）／NISA：2024年
2024年から、NISAでS&P500に連動する商品に、「月2万円」の積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
投稿のあった2025年5月時点の運用実績については、「元本24万円→運用損益込23万1000円」。
運用益の推移について、「積み立てを始めて最初の2カ月は＋10％ほどで、半年間で2万円程度資産が増えた。でも、その後に急降下。去年の11月か12月頃から－10％ほどとなり、ここ3カ月で－1万円ほどに」なったと説明。現在のS&P500はまた上昇していますが、投稿当時はマイナスにまで下がってしまったとあります。
36歳・年収36万円パート女性の思う積立投資のメリットは？
「心配性な性格」だと言う投稿者。「資産に余裕があることを前提として、できるだけリスクが少ない運用」を意識しているとのこと。とはいえ、「景気の悪化によって、思うように資産を増やすことができず、不安になる」こともあると語っています。
それでも「将来的に資産を増やすことができるだろう、という希望が持てる」点では、積立投資を始めてよかったと感じているそう。
資産は、いずれ「子どもたちが大学に行く際に必要になったら」引き出す予定だと教えてくれました。
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