ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
40歳・年収900万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人のみ
■金融資産
年収：900万円
金融資産：現預金1900万円、リスク資産1990万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：642万円
・国内ETF・日本株：328万円
・米国ETF：1020万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA・特定口座：2020年から
・バンガード S&P 500 ETF （VOO）／NISA・特定口座：2021年から
・SBI日本高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）／NISA：2024年から
など
2020年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
NISAで、オール・カントリーに「月3万3000円」からスタートして、途中からは特定口座の併用で金額を上乗せ。新NISAが始まってからは、つみたて投資枠で「月10万円」を積み立てているそう。
また2021年からは、特定口座でVOOへの積み立ても始めたといいますが、新NISA開始に伴って、成長投資枠での「月10万円」の積み立てに切り替えたとあります。
同じく成長投資枠では、2024年から日本高配当株式ファンドにも「月10万円」の積み立ても始めており、現在も継続しているとのことです。
投稿のあった2025年5月時点の運用実績については、オール・カントリーで「元本374万円→運用益込478万円」、VOOで「元本496万円→運用益込646万円」、日本高配当株式ファンドでは「元本170万円→運用益込172万円」と、利益を生み出している様子。
「2020年のコロナ禍の最中だったため、そもそも株価が下がっている状況からスタートすることができた。そこから毎年プラス益で推移できている。最初の2年は投資に回す金額を抑えてきたが、2023年以降は（トータルで）毎月30万円前後に増額して積み立て」を続けてきたと投稿者。
とはいえ「トランプ関税の影響で、評価益が（昨年から）200万円ほど低下している状況はある」と明かしています。
40歳・年収900万円会社員男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
積立投資を始めてよかった点として「第二の収入源ができた」ことを挙げ、「本業以外に資産を増やす手段ができた。（銘柄によっては）保有しているだけで配当金を得られる」とコメント。運用にあたっては、「前年の段階で翌年の投資金額を決定し、12カ月で割った金額を毎月投資する。下落や暴落があったとしても決して動揺せず、売らない」と決めているとのこと。
「総資産が増加していくのが好きで、Excelで毎月資産の収支を管理している。総資産1億円に達してから、引き出しを検討する」と語っています。
新NISAについては、今後も月30万円の積み立てを継続し、「つみたて投資枠と成長投資枠、ともに2024年から最短5年間で満額投資する予定」と教えてくれました。
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