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リスク資産4000万円「年金不足分は株の運用益で補填している」62歳女性の繰り上げ年金生活

老後の心配事といえば、やはりお金。現役時代にいくら稼ぎ、貯蓄をしておけば安心した暮らしができるのか。All Aboutが実施したアンケート調査から、愛知県在住62歳女性のケースを紹介します。

あるじゃん 編集部

あるじゃん 編集部

1995年に創刊し、2012年に休刊した月刊の投資情報誌『あるじゃん』をルーツに持ち、ファイナンシャルプランナー、税理士、社会保険労務士などマネーの専門家とともに、お金の貯め方・備え方・増やし方をわかりやすく解説するほか、マネー最新トピックス、おトク・節約コラムなど、役立つ情報を発信しています。

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金融庁の報告書に端を発して話題となった「老後2000万円問題」など、老後の心配事といえばやはりお金ではないでしょうか。もっと出世しておけばよかったと現役時代に後悔を持つ人もいるようです。

現役時代にいくら稼ぎ、貯蓄をしておけば安心した暮らしができるのか。All Aboutが実施したアンケート調査から、愛知県在住62歳女性のケースをご紹介します。

回答者プロフィール

60代女性年金暮らし
回答者本人:62歳女性
同居家族構成:本人、夫(62歳)、娘(25歳)
住居形態:持ち家(戸建て)
居住地:愛知県
リタイア前の雇用形態:正社員
リタイア前の年収:400万円
現在の資産:預貯金950万円、リスク資産4000万円
これまでの年金加入期間:国民年金480カ月、厚生年金不明

現在受給している年金額(月額)

老齢基礎年金(国民年金):約6万円(繰り上げ受給)
老齢厚生年金(厚生年金):8万8000円(繰り上げ受給)
障害基礎年金や障害厚生年金(障害年金):なし
遺族基礎年金や遺族厚生年金(遺族年金):なし
その他(企業年金や個人年金保険など):なし

配偶者の年金や収入:経営者のため年収に変動あり、年金288万円(年額)

「年金支給額を上げてほしい」

現在の年金額について満足しているか、の問いに「どちらでもない」と回答した今回の投稿者。

その理由として「年金支給額を上げてほしい。しかし政府のインフレ政策の動きが毎回後手後手なので、変わらないと思っている」と語っています。

ひと月の支出は約「15万円」。年金だけでは「年に1~2回足りない月がある」と回答されています。

「年金以外に株や投資信託の不労所得がある」

年金で足りない支出については「株や投資信託の運用益から補填(ほてん)」しているという投稿者。

現在はリスク資産約4000万円を保有していて、年金以外に「株や投資信託」の不労所得があると言います。

とはいえ、年金生活においては日ごろから節約を心掛けているそうで、「1週間に一度、スーパーで買いだめする」とあります。

「物価や医療費の上昇に対応できない」

今の生活での不安については「(現状の年金額では)物価や医療費の上昇に対応できないこと。また孫たちの将来の年金支給額の減少や、年金制度への不安も大きな懸念事項」とコメント。

一方で年金生活には楽しみも多い様子。「ヨガ教室で友達と運動している。そこでの友達との会話や、ヨガ教室後の食事会が楽しみになっている。他にはNetflixのサブスクリプションで動画視聴をしている」と、彩りのある日々を過ごされているようでした。

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