ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
24歳・年収500万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人のみ
■金融資産
年収：500万円
金融資産：現預金600万円、リスク資産400万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：250万円
・米国株：50万円
・日本株：100万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2021年から
2021年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
投資額は「月1万円」からスタート。2年目から「月3万円」、新NISAがはじまった2024年からは「月10万円」に増額して積み立てているとのこと。
投稿のあった2025年5月時点の運用実績については「元本200万円→運用益込250万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子です。
「積み立てを始めてすぐに運用益がマイナスになったが、半年ほどで解消した。現在は運用益25％程度」と投稿者。
次第に「積み立て以外にも興味を持つようになり」個別株投資も始めたそうで、そちらは「2024年末時点で日本株がプラスになった結果、100万円になった」と説明されています。
24歳・年収500万円会社員男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
積立投資を始めてよかった点として、「投資にお金を回すことが当たり前になった。貯金ではインフレで貨幣価値が目減りすることが分かり、貯金はもったいないと思うようになった。また、投資はお金が増えるので始めてよかった。資産が5000万円になったときに引き出しを検討する予定」とコメント。一方で、一度設定した「積み立て額を下げることはできないという思考になり」、リターンが大きい「個別株に資産をどう移すか」思い迷うこともあると言います。
それでもやはり「積み立ては継続的に行い、やめないことが重要」と心に決めているとのこと。
新NISAについては、「つみたて投資枠はマックスまで利用し、成長投資枠で日本株や米国株に投資しようと考えている」と語られていました。
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