ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
47歳・年収400万円自営業男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人、妻（46歳）
■金融資産
世帯年収：本人400万円、配偶者700万円
世帯金融資産：現預金500万円、リスク資産5900万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：300万円
・日本株：1500万円
・米国株：4000万円
・純金積立：100万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）／NISA：2024年から
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2024年から
など
2024年から新NISAで積立投資を始めたという今回の投稿者。
投資額はS&P500とオール・カントリーにそれぞれ「月1万円」で、投稿のあった2025年5月時点の運用実績については、S&P500が「元本17万円→運用益込15万円」、オール・カントリーが「元本17万円→運用益込16万円」とのこと。
「（2025年）2月ごろまでは10％近くの含み益があったが、現在は円高と株安の影響により、それぞれ（S&P500が）－9％、（オール・カントリーが）－5％の含み損になっている。4月の関税ショックでS&P500が大幅に下がっているのは、かなり苦しい状況。しばらく円高株安が続きそうなので、長期的に我慢が必要なのを覚悟しています」とあります。
47歳・年収400万円自営業男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
投資をする上では、「メディアやインフルエンサーの影響を受けてしまう。下落局面で必要以上に不安になる」傾向があると自身の性格についてコメントした投稿者。「個別株は利益が出た時点で売りたくなり、含み損が出ると損切りしそうになることもある」が、その点、積立投資は「感情が入らずルールどおりに運用できるのがいい」とメリットを感じていると言います。
今後の新NISAのプランについては、「つみたて投資枠については、オルカン、S&P500を中心に長期投資で600万円まで積み立てる予定。成長投資枠については、増配傾向にある高配当銘柄を中心に1200万円の枠を埋めようと思っています」と語られていました。
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