ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
31歳・年収480万円会社員女性の積立投資の取り組みと運用成績は？
今回は神奈川県に住む31歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。
■家族構成
本人、母（58歳）
■金融資産
年収：480万円
金融資産：現預金200万円、リスク資産約50万円
■リスク資産の内訳
・国内株式：約9万円
・投資信託：約41万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）／NISA：2021年から
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2021年から
・三菱UFJ純金ファンド（ファインゴールド）／NISA：2025年から
2021年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
投資額はS&P500を「月3000円」からスタートし、2年後に「月5000円」へ。オール・カントリーは「月2000円」からスタートし、2年後に「月5000円」へ。
加えて、2025年からは純金ファンドに「月3000円」で積み立てているとのこと。
投稿のあった2025年5月時点の運用実績については、S&P500が「元本17万3000円→運用益込約21万8000円」、オール・カントリーが「元本15万2000円→運用益込約18万2000円」、ファインゴールドが「元本3000円→運用益込約3200円」と、少しずつ利益が出ている様子。
これまで「よかった時で、S&P500とオール・カントリー合わせてプラス10万円くらいまで増えたが、トランプ関税ショック以降はプラス7万円と、赤字にはなっていないものの、初めて大きく運用益が減ってしまった」と言います。
そのため「トランプショックのようなことを見越して、大体普通預金で毎月貯めている金額の5分の1程度で投資を行っていきたい」と説明されています。
31歳・年収480万円会社員女性の思う積立投資のメリット
積立投資を始めてよかった点として、「投資は怖いものと思っていましたが、生活に影響もなく続けられている。特に銀行の金利よりも圧倒的に利益がつくのがうれしい」とコメント。一方で今回のように「運用益の大幅な増減に一喜一憂してしまうので、あまり自分に投資は向かないかも」と不安も感じているようです。
それでも「少しでもプラスになっていればいい」と前向きに考えているという投稿者。
今後は「中長期での投資が基本だと思うので、いつかはプラスになるとゆったりとした気持ちで続ける」と語られていました。
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