ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
29歳・年収570万円会社員女性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人、夫（29歳）
■金融資産
世帯年収：本人570万円、配偶者の年収は不明
世帯金融資産：現預金の金額は不明、リスク資産700万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：700万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：2020年から
・全米株式：2020年から
2020年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
オール・カントリーに毎月「3万円」、全米株式に毎月「2万円」をベースに、ボーナス月には追加で「60万円程度」をいずれかの商品に入金してきたといいます。
投稿のあった2024年10月時点の運用成績については、合わせて「元本550万円→運用益込700万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子。
「開始後1年間は、なかなか利益が出ずプラスマイナスを行き来していたが、徐々に（運用益が）増えていった」とのこと。しかし再び、「コロナ禍では思うように資産額が伸びず、やめた方がよいか」と悩んだそうです。
それでも積み立てを続けた結果、「コロナ禍が明ける頃になると、1年につき＋10％程度のペースで増えました。現在は＋40％前後です」とペースを取り戻すことができたと説明しています。
29歳・年収570万円会社員女性の思う積立投資のメリットは？
普段から「節約に対する意識が強く、食事は毎回自炊し、会社にもお弁当や水筒を持っていき、無駄な支出を出さないようにしている」という投稿者。積み立て投資を始めてからはより一層「積み立て（に回す）分のお金を確保する意識」が生まれたといい、結果的に「同じ収入でも貯蓄額が増えていくと、心に余裕が持てた。今後は、ボーナス時にもう少し多く積み立てたい」とコメントしています。
これから積立投資を始める人へは、まずは「毎月何円なら支払うことができるのかを考えるために、自分の収支を見直すことをお勧めします」とアドバイスされました。
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