ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
41歳・年収200万円派遣・契約社員女性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人、夫（45歳）、長男（1歳）
■金融資産
世帯年収：本人200万円、配偶者800万円
世帯金融資産：現預金3000万円、リスク資産1660万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：120万円
・日本株：540万円
・外貨建保険：1000万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2023年から
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）／NISA：2023年から
・楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・VTI）／NISA：2023年から
・iFreeNEXT FANG＋インデックス／NISA：2024年から
2023年からNISAで積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
投資額は、オール・カントリー、S&P500、楽天・VTIにそれぞれ「月1万円でスタートして約1年後（2024年）から月3万円に」増額。iFreeNEXT FANG＋インデックスにも2024年から「初回5万円。2回目以降は月1万円」で積み立てを始め、現在は合計月10万円のペースを維持しているとのこと。
投稿のあった2024年10月時点の運用成績は、オール・カントリーで「元本約22万円→運用益込約25万円」、S&P500で「元本約22万円→運用益込約26万円」、楽天・VTIで「元本約22万円→運用益込約26万円」、iFreeNEXT FANG＋インデックスで「元本約8万円→運用益込約10万円」と、短期間でも成果が出ているようです。
運用益については「積立開始からずっと微増」だったそうですが、暴落のあった2024年の夏に「ゼロ近くまで減少」したとのこと。
しかしその後市場が回復したことで「現在は夏前よりも運用益が出ています」とコメントされています。
41歳・年収200万円派遣・契約社員女性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
積立投資に感じるメリットを伺うと、「少しずつでもお金が増えていく点。貯金では、いくら利率の良い銀行でも、ほとんど増えなかった」と回答。これから積立投資を始める人は「興味があったら、少額からでもなるべく早く始めた方が良いと思います」とアドバイス。
新NISAについては、「つみたて投資枠は、できる限り月10万円で継続予定です。成長投資枠は、これまでいくつかスポットで投資信託を購入しましたが、（今後は）個別株を増やす予定でいます。現在、課税口座で持っている個別株も成長投資枠に移していく」と教えてくれました。
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