ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
41歳・年収300万円派遣・契約社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人、妻（42歳）、子ども（5歳）
■金融資産
世帯年収：本人300万円、配偶者の年収は不明
世帯金融資産：現預金150万円、リスク資産1600万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：30万円
・日本株：200万円
・暗号資産：1370万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）：2021年から2023年まで
2021年から約3年間、S&P500に「月10万円」の積立投資を続けていたという今回の投稿者。
2023年に積み立てをやめた際の資産運用成績は「元本350万円→運用益込約400万円」と、積み重ねが良い結果につながった様子です。
「S&P500については、2022年は下落していたが、2023年に入り上昇、最終的に20％以上上昇した」とのこと。その時点で「積立投資については一旦利確し、暗号資産の投資資金として利用した」と買い替えを決断したといいます。
資産額については「（積立投資を始めた）2021年に200万円程度であった（総）資産は、2022年終わりには400万円程度になった」、さらに「暗号資産への投資にシフトして、2023年終わりには1000万円を超えるようになった」と説明されています。
41歳・年収300万円派遣・契約社員男性の思う積立投資のメリットは？
積立投資を始めて感じたメリットについて伺うと、「単純に資産が増えたこと」や「世界情勢について興味が湧いてきたこと」だとコメント。いっぽうで性格的に「長期投資と割り切って常に（同じ銘柄を）保有し続けるということが、難しく感じる」こともあったようです。
ただ前述の「20％以上の増加があった際にS&P500への積み立てをやめた」ことについては後悔しているそうで、「十分に運用益が増えたタイミングで、FOMC（連邦公開市場委員会）や日銀決定会合の前に、暴落すると見込んで引き出してしまった」と売却を早まったと感じている様子です。
そのため、これから積立投資を始める人へは「投資をしても忘れるぐらいがちょうど良く、仕事や家事、趣味に時間を注ぐようにした方が良いと思う」とアドバイスしていました。
※皆さんの投資エピソードを募集中です。エピソードの採用でもれなくAmazonギフト券3000円分プレゼント
積立投資に関するエピソードの応募はこちらから
投資の成功体験エピソードの応募はこちらから
ーーーーーーーーーーーーーーーー
※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
