ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
40歳・年収450万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人のみ
■金融資産
年収：450万円
金融資産：現預金50万円、リスク資産30万円
■リスク資産の内訳
・投資信託：30万円
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・楽天・全米株式インデックス・ファンド：2022年から
2022年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
特定口座で楽天・全米株式インデックス・ファンドに「月1万円」で積み立てているとのこと。
投稿のあった10月時点の運用成績については「元本25万円→運用益込30万円」と、着々と利益を生み出している様子です。
「積み立てを開始して半年程は価格の変動が目立たず、積立額の確認はほとんどしていなかった」といいますが、「積み立てを開始して1年で運用益がプラス10％になっている月もあり、気づいたら放ったらかしで運用益がプラス20％になっていました」と知らぬ間に資産が増えていたそう。
40歳・年収450万円会社員男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
実は「今までは貯金だけで、資産運用に関しては無頓着でした」と語る投稿者。しかし今では「積み立てを始める前と比べると、貯金のペースが早くなりました」とメリットを感じているようで、積立投資を「やめたくなったことは無い」といいます。
投資に関するご自身のルールを伺うと、「頻繁に値動きを見て一喜一憂しないように、心がけています」と回答。
新NISAについては、「つみたて投資枠を今後に利用する予定です。成長投資枠は考えていません」と語られていました。
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※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
