ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
52歳・年収550万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は?
今回は神奈川県に住む52歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。■家族構成
本人のみ
■金融資産
年収:550万円
金融資産:現預金100万円、リスク資産1900万円
■リスク資産の内訳
・投資信託:200万円
・日本株:1700万円
■積立投資実績(※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載)
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)/NISA:2022年から
2022年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
投資額はeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)に「月3万円」を積み立てているとのこと。
運用実績については「元本約72万円→運用益込約100万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子です(※数字は2024年夏場以前のもの)。
「貯金していても全くお金が増えませんでしたが、オルカンはなだらかな右肩上がり。積立投資2年目が終わるころに20%を超えて、投資によるメリットを感じました」と説明されています。
52歳・年収550万円会社員男性の思う積立投資のメリットは?
積立投資を始めてよかった点として、「貯金をしていてもあまり良くないと気づいた。最近は節約も意識するようになりました」とコメント。いっぽうで、「利回りが良く安定している日本株にも貯金を回しています。資産のほとんどを日本株にしてしまったので、今は現金がありません……」と投資と貯金のバランスについては悩ましく感じている様子です。
積立投資は「早めにスタートすることが大切」と感じているという投稿者。
最後に「私は50歳になってから(積立投資を)スタートしましたが、せめて40歳だったら、老後は安心できたかもと感じています」と語られていました。
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