新NISAエピソード・回答者プロフィール
同居家族構成：本人、母、兄
居住地：愛知県
職業：会社員
年収：500万円
本人金融資産：現預金1100万円、リスク資産7500万円
■リスク資産内訳（※詳細が不明なものも原文ママ記載）
投資信託：1700万円
日本株：3000万円
米国株：400万円
収益不動産：2500万円
確定拠出年金：400万円
新NISAでの購入商品と金額
■成長投資枠ニッセイNASDAQ100：240万円
■つみたて投資枠
eMAXIS Slim 全米株式（S&P500）：月10万円
「成長投資枠は年初一括投資で240万円」
新NISAの成長投資枠で年間の枠「240万円」を利用済みだという投稿者男性。内訳は「ニッセイNASDAQ100に一括で。月100円＋1月1日ボーナス設定で年初に残り239万9900円」投資をしたとのこと。
これまで複数の証券口座で月50万円ほどS&P500の積み立てをしてきたそうですが、新NISAがはじまったことで「基本的に年末にメインのSBI証券分以外は決済し、翌年の新NISA枠に充当する」方針だそう。
成長投資枠についても「決済分を充当、不足分は手持ち資産の売却等で補う」ことで240万円を埋めたそうです。
「つみたて投資枠はクレカ積立を軸にS&P500に」
つみたて投資枠については過去積み立て同様に「S&P500に限定」。また「クレカ積立は単純に0.5～1％程度のリターン上乗せと考える」ため積極的に利用しているとのことです。
旧NISAについては2019年までは「一般NISAでJT、カゴメ、サッポロ等、リートや新興国等様々」行ってきたそう。また2020年以降は「つみたてNISAでSBI・V・S&P500に月3万3333円」の積み立てに変更。
「売却益39万円、配当17万円、旧つみたてNISA評価益64万円」で「現状旧つみたてNISA分のみ保有」を続けていると記載があります。
「投資収益率が経済成長率を上回る状態を目指している」
ご自身の投資戦略について、「個別優待株→高配当株→米国インデックスと移っており現在はその過渡期。クレカ積立をメインにS&P500を毎月（積み立て）、新NISAは年初にすぐ枠を埋める」と説明。また「利確タイミングは必要な時に必要なだけ。タイミングではなくアセットアロケーション（資産配分）が重要。成長するエリア、具体的には米国に集中投下。クレカ積立でさらなるリターンの上乗せ」を意識しているそうで。「r>g（投資による収益率が経済成長率を上回っている状態）」を常に目指しているとのことです。
最後に「私は凡人だが、市場に投資することで社会の発展に貢献できる」とコメントを残されていました。
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