投資信託の運用はここがポイント

更新日：2009年09月15日

投資信託のキーワード「基準価額」

村岡 里香 写真

投資信託の基本のキーワード「基準価額」。投資信託の値段を表します。投資信託ならではのポイントを押さえておきましょう。

基準価額で損益を計算してみる

販売会社によって残高明細の記載の仕方に違いはありますが、内容はほぼ同じ。純資産総額と受益権口数を確認してみましょう。

ここでは、上記の残高明細を例にとり、投資信託の残高、評価損益を計算してみましょう。

1.まず、現在の残高（評価額）は
現在の基準価額×保有口数÷10,000
　　8,000円×200,000口÷10,000＝160,000円　

10,000で割るのは、1口1円で設定されたの投資信託は、
基準価額が1万口あたりの表記になっているからです。

2.購入にかかった費用は
　平均取得単価×保有口数÷10,000
　　10,000円×200,000口÷10,000＝200,000円

3.評価損益は
　 1 ? 2 ＝▲40,000円　となります。

いたって簡単な計算なのですが、桁が多いため混同を招きやすいようです。お手元に残高明細がある方は計算してみてください。電卓を叩くと数字の意味が納得できますよ。

ファンドの価値を表す基準価額ですが、投資信託を選ぶ時には、この基準価額同士を比べることはできません。
その理由は次のページで。
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ファイナンシャルプランナーとして誰でも始められる資産運用を提案しているガイドが、投資信託の活用法につ…

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