ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
67歳男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
■家族構成
本人、妻（60歳）、長男（社会人）
■金融資産
世帯年収：本人2000万円、配偶者750万円（リタイア前の年収かは不明）
世帯金融資産：現預金5000万円、リスク資産6500万円
■リスク資産の内訳
不明
■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・ニッセイ日経平均インデックスファンド：2019年から約4年間
2019年から、ニッセイ日経平均インデックスファンドに「月3万3000円」から積み立てをスタートしたという、今回の投稿者。
運用実績については「元本約158万円→運用益込約213万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子。
これまでの運用の所感として「悪いときもありますが、やはりドルコスト平均法およびインデックス（投資）の手法は、個別株式と異なり、長期で見れば安心できます。老後のために助かります」とコメント。
心掛けてきたのは「とにかく解約はしない。しっかり毎月の約3万3000円を運用していくこと」。
「長期で損益を見る考えが重要で、老後は長いので運用も長くしようと思います。相場が悪くても我慢が必要です。子育てとよく似ていると思いました」と述べています。
67歳男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
積立投資を始めてよかった点を伺うと「こつこつ増えて数字が見えて健康に良いです。老後のために続けて良かったです。現時点で55万円の利益には満足以上です」と回答。投資を行う理由として「すべては私たち夫婦の老後のためです。息子夫婦に迷惑はかけたくないですので」と家族の存在に触れました。
また「途中で引きだしは、今まで一度もしていない」と語り、「途中で相場が悪い時も、積み立てを決めた時の気持ちを思いだしました」と下落相場を乗り切った方法を教えてくれました。
これから積立投資を始める人へは「相場の悪いときも我慢です。老後と同じで息長く」とアドバイス。
「世界の経済は成長しています。日本だけを見て小さい気持ちにならないことです。日本のメーカーで強い自動車会社などは、約8割は海外での売上げです。日本の人口は1年で80万人ほど減少していますが、世界の人口は約8000万人程度増加しています。日経225の株式も世界経済の成長と一緒ですので伸びます」と分析します。
新NISAについては、「月の投資額をさっそく増やしたいです」と語られていました。
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