勤務先に企業年金制度がなかったこともあり、「老後資金を準備するべく、数年前からiDeCo（個人型確定拠出年金）を始めた」という浜田さん。
「その後もマネー誌や投資関係の本を読んだり、投資家の勉強会などに参加して自分なりに勉強をし、特定口座やNISA口座でインデックス投信などを利用した投信積立もやっています」（浜田さん）
株主優待について書かれている記事を読み、日本株（個別株）への投資も始めたと言います。

「夢は株主優待で暮らすこと」という浜田家の運用額は、実に月々18万円！
（学資保険、生命保険を含む）
「共働きなので生活への支障はありませんが、２人目の子どもが生まれて妻が働けなくなった場合に、いまのような投資金額と投資スタイルを続けられるのかどうかが心配になりました。また、加入中の生命保険は、投資信託で運用するタイプのもの。商品自体は気に入っているのですが、保険料の払込期間が65歳までであるため、定年（現状では60歳）後も支払いを続けられるかも不安に感じていました」（浜田さん）
運用する一方で、住宅ローンの返済を続けることが合理的かどうかも知りたかったため、お金のプロであるFPに相談することにしたそうです。

「本を読んでお金について勉強することは楽しいし、大好き」という浜田さんは、勧められるまま加入した生命保険を自分が納得できる商品に見直したり、住宅ローンの借り換えでローン金利を1.3％くらい下げるなど、自分が得た知識をもとに積極的に行動してきました。
「ですが、お金に関することはわからないことも多い。例えば、定年後に保険料の支払いが家計を圧迫しないかどうかとか、運用と住宅ローン返済の並立が合理的な行動かどうかは、いまの私の知識だけで決断するのは困難です」（浜田さん）

FPに相談した結果、妻が働けない期間は、個別株への投資など積極的な運用は控え、iDeCoなどでの投信積立を中心に保守的な運用をすることを提案されたそうです。
「加入中の保険は継続し、60歳以降に支払いが負担になるようなら払い済みにすればいいことを教えてもらいました。住宅ローンについても金利の低いものへの借り換えを済ませていたため、『運用を続けても大丈夫』と背中を押していただけました」 浜田さんは嬉しそうに話します。