投資初心者に便利なバランス型ファンドとは？(3ページ目)

自分に合った資産配分の商品を選ぶ必要あり！

バランス型ファンドを買う際には注意も必要です。バランス型ファンドは最初から複数の資産がパッケージにされた商品で、その中身や資産配分は商品ごとに異なります。資産配分が異なれば、期待できるリターンや想定されるリスクも違ってくるため、しっかりと中身を吟味して選ばなくてはなりません。

また、最近では、資産配分が一定ではなく、投資環境にあわせてプロが資産配分を自動的に変更していくタイプも出てきています。トレンド・アロケーション・オープンなどは比較的コストが抑えられていますが、このタイプは全体的に信託報酬が高めの傾向があるので要チェックです。

バランス型ファンドを選ぶときは、以下の点をチェックして、自分の目的に合ったものを選びましょう。

【バランス型ファンドを選ぶ際のチェックポイント】
・株式、債券、その他の資産（リート、コモディティなど）の比率はどうか
・国内と海外の比率はどうか
・先進国と新興国の比率はどうか
・アクティブ型か、インデックス型か
・資産配分が一定のタイプか、機動的に変更するタイプか
・信託報酬が高すぎないか

自分なりの考えを持っている人は自分で構築を

バランス型ファンドはすべての人に向くというわけではありません。「自分の考えにぴったりのものが見つからない」、もしくは「バランス型ファンドに投資していたけど、自分の考えに合わせて自由に資産配分を変えたくなった」という人は、既製品のバランス型ファンドでは物足りないということ。そんな人は、自分で1本ずつファンドを組み合わせるオーダーメイドで、自分だけのバランスファンドを構築してくださいね。

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