投資信託で老後資金をつくる方法

時間を味方につけて、お金に働いてもらう投資信託を使って老後資金に備えるということですが、まずは以下の情報を明確にしたうえで取り組む必要があります。1.年齢2.家族構成3.目的4.年収例えば、30歳くらいの共働き夫婦（賃貸住まい、子どもの予定なし）が退職後の資金を用意する場合と、50歳くらいの夫婦（持...続きを読む

平均的な老後生活を望むなら平均的なリターンで十分投資信託を使っての老後資金の備え方ということですが、その人の年齢、配偶者の年齢、子供にお金を残すのか、老後の生活はどのようしたいのか？などによって答えは変わってくると思います。そのため、あくまで一般論で書かせていただきます。1.毎月無理せず投資できる金...続きを読む

自分のリスク許容度にあわせて資産配分を行う分散投資をすることで、リスク（価格変動の振れ幅）を小さくすることができます。また、運用のコストは投資家のリターンを削ってしまいます。投資信託に運用手数料（信託報酬）を多く払ったほうがより高いリターンを望めるのではないかと考える方もいらっしゃると思いますが、過...続きを読む

保険商品には税金面でのメリットもあり老後資金をつくるなら、元本が保証されない投資信託でなく保険商品で考える手もあります。保険の利回り＋死亡保障で一石二鳥です。少し為替リスクがあってもよいなら、保険商品で外貨建てのものは好利回りです。外貨建てでも、商品によって米ドル・豪ドルなど選べたり、引き出すときに...続きを読む