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【投資信託】なぜインデックスファンドが売れているのか

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更新日：2009年02月26日

なぜインデックスファンドが売れているのか

村岡里香

売れ筋ベストテンに名前を連ねるインデックスファンド。今なぜインデックスファンドが人気なのか、その理由は…

理由その４：長期投資とのマッチング

長期投資とインデックスファンドのベストペア

長期投資とは、実体経済の成長を応援しながら、長い時間をかけて自分の資産を増やしていくという投資スタイル。今や資産形成のセオリーとなっています。
「市場全体に投資して、経済の大きな流れに乗る」というインデックスファンドの特徴が長期投資とマッチングするのが人気を得ている理由の一つだと思います。

短期で利益を得るには、投資環境に機敏に反応し先読みができるアクティブファンドに軍配が上がることもありますが、継続していくことは難しいもの。変化に対応できず運用成績が落ちてしまうアクティブファンドも多いようです。

運用が長期になればなるほど、インデックスを上回る好成績を上げ続けるアクティブファンドの数は減少していき、運用コストを低く抑えたインデックスファンドの方がよいリターンを得ています。

理由その５：少額で分散投資が可能に

円高・株安というイレギュラーな値動きが続き、分散効果が上手く機能していませんでしたが、長いスパンで見ていけば、分散投資の効果はきっと現れてくるはず。長期投資とペアで分散投資の良さも浸透しています。

ポートフォリオの中核として組み入れるのに、インデックスファンドの利便性は欠かせません。例えば、日本株のインデックスファンドと、先進国の株のインデックスファンド、この二つを買うだけでも、世界の株式市場の大半を占める経済に投資することができるというわけです。

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ピンチがチャンスの今が好機と投資を始めるなら、まずはこのインデックスファンドから始めてみてはいかがでしょうか。