投資信託関連情報

更新日：2009年05月27日

自動に利益確定!? 繰上条件付き投資信託

村岡 里香 写真

株価上昇の兆しの中、何割か利益が出た時点で繰上償還されるという、利益確定の条件付きのファンドが売り出されています。

文章：牧野 なな子（前任ガイド）

こまめに利益確定と思う方のために

利益確定　自分でする？まかせる？
投資信託は中長期の運用が基本。でも、生活の中でまとまった資金が必要な時のために、一部利益を確定しておくのも資産形成の一つの方法だと思っています。

ただし、実際投資をする上で、「売り時」の判断は銘柄選び以上に難しいものです。短期で利益を得る際は、「○○％上昇したら売る」とルールを決めて、自分で解約することが出来ればよいのですが、いつ売ったら良いかなかなか判断ができない投資家が大多数。…そこで、基準価額が設定時からある割合以上に上昇した時に、自動的に繰り上げ償還するというファンドが新規設定されています。

この投資信託が設定された背景にあるのは、現在の個人投資家の心理。リーマンショックの教訓から「大きなリターンは望まず、今度は、少し利益が出た時点で利益を確定しておきたい」という投資家の気持ちを組んで、早いうちに利益が確保出来るような商品で新規マネーを流入させたいという業界の思いがあるようです。

＞＞＞それでは、次のページでファンドのしくみを紹介しましょう。
1 2 3
  • 印刷する
  • ブックマークする
  • 携帯に送る
  • ブログに書く

あわせて読みたい

この記事の担当ガイド

写真

村岡 里香

ファイナンシャルプランナーとして誰でも始められる資産運用を提案しているガイドが、投資信託の活用法につ…

続きを読む

おすすめ記事

メルマガ登録

【マネーメルマガ】不況の今、マネー知識向上は不可欠。サッと読んで身につく、初心者向けマネー情報を発信します。

おすすめ厳選サイト

お金のチカラは一生モノ！

あるじゃん保険完全ガイド

イマドキの保険を選ぶならこの１冊！加入も見直しも、一番わかりやすい保険の本です

最新号の見出しをすべて見る

おすすめの保険商品！

ショッピングカタログ

All Aboutスタイルストア

All Aboutスタイルストア

COCOMO ココロのこもった贈り物。

ギフト、引き出物、誕生日プレゼントに

専門家を探せる、相談できる。

All About モバイル

QRコード

All Aboutがケータイで読める！

オススメ記事をメールでチェック

詳細はこちら

知識・経験を生かして、記事を書いてみませんか？