マネープラン

【マネープラン】超初心者向き　★　スパルタ＠マネー教室　第１回

初めてのマネープランの作り方

更新日：2001年06月07日

超初心者向き　★　スパルタ＠マネー教室　第１回

やがら純子

今回から、超初心者向けに「スパルタ＠マネー教室」を連載します。弊社新入社員に私、神戸が鬼となってビシビシとマネー教育をしていく様子を物語風にお伝えします。楽しみながら読んでいただければ幸いです。

文章：神戸孝（All About「マネープラン入門」旧ガイド）

今回から、超初心者向けに「スパルタ＠マネー教室」を連載します。物語風になってますので、楽しみながら読んでいただければ幸いです。

＞＞登場人物紹介はこちら

神戸
「さっそくですが、質問！！　資産運用ってしたことある？」

尚子・啓太
「？？お給料は銀行に預けてありますけど、これは、資産運用じゃないですよね？」

神戸
「そうだなあ。普通預金に全資産を預けていたのでは「運用している」とはいえないね。資産運用にはいろいろな方法があるけれど、キーワードは【資産の分散】なんだ。」
「ポートフォリオ入門塾でも説明しているけれど、金融商品は、3つの要素で性格が決まってくるんだ。なんだかわかるかな？」

尚子
「【安全性】【流動性】【収益性】です！」

神戸
「そのとおり！資産運用の基本は、この3つの要素を考えながら、バランスよく金融商品を持つことだ！そして、あとはマーケットや経済の動きを気にしながら組み替えていく。これでＯＫ！」
「そこで、今日は軍資金として特別に100万円ずつプレゼントしよう！君たちならどう運用するかな？」

啓太
「神戸先生…これはおもちゃのお金じゃないですか…」

神戸
「練習だからね。フッフッフ。で、どうする？」

啓太
「僕は・・性格的に慎重なので、郵便局の定額貯金に30万円、公社債投信に40万円、通常貯金に10万円、インデックスファンドに20万円にします。」

尚子
「私は、収益性を重視してどーんとミニ株40万円程買おうと思います。あと、米ドルＭＭＦを30万円、グローバルバランス型投資信託を20万円、ブランド品が好きなので、ブランド品を作っている会社に投資するファンドを10万円かな・・ちょっと不安だけど。」